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SECTEUR : ADMINISTRATION, SECRÉTARIAT ET INFORMATIQUE

NIVEAU D’ÉTUDES : ENSEIGNEMENT UNIVERSITAIRE

 

GESTIONNAIRE EN ASSURANCES ET GESTION DES RISQUES

OU GESTIONNAIRE EN SERVICES FINANCIERS

BACCALAURÉAT SPÉCIALISÉ B.Sc. ou B.A. ou B.A.A.

 

Consulte également la page d’informations sur les
programmes pré-universitaires en sciences de l’administration

 

Voir aussi la section "liens recommandés" à la fin de cette page (dont des vidéos de spécialistes en assurances ou en services financiers qui parlent de leur travail).

 

TÂCHES ET RESPONSABILITÉS :

 

En tant que conseillère ou conseiller en services financiers; tu auras pour tâches d’offrir et conseiller la clientèle sur divers produits et services relatifs aux services financiers tels que : prêts hypothécaires, prêts personnels, fonds communs de placements, régimes d’épargnes-retraite, etc Tu les conseilleras également ta clientèle sur tous les aspects de la sécurité financière et des finances personnelles. Tu analyseras leurs besoins et objectifs et tu leur proposeras les différents types de placements, prêts et assurances qui répondront le mieux à leurs attentes.

 

En tant que conseillère ou conseiller en assurances; tu auras pour tâches de conseiller une compagnie d’assurances ou une institution financière sur les risques de demandes d’indemnisation d’assurés. Tu auras à analyser et à évaluer les dossiers d’assurances des assurés afin d’évaluer et de déterminer les risques qu’une indemnisation soit demandée par ceux-ci. Tu participeras également à la sélection,  l’élaboration, la réalisation et la supervision des techniques de contrôle des risques et du financement des risques par l’institution. Enfin, tu seras responsable de gérer les produits et services, ainsi que les ressources en assurances d’un département d’une compagnie d’assurances, d’une banque ou d’une caisse.

 

En tant que planificatrice ou planificateur financier; tu auras pour tâches d'effectuer une planification financière personnelle pour ses clients en fonction de leur situation et de leurs objectifs financiers. Tu devras conseiller les clientes et les clients dans la gestion de prêts, de placements, en gestion des dettes, en assurances de dommages, en sécurité financière (assurance-vie, assurance-maladie, etc) et autres produits financiers afin de mieux planifier leurs finances personnelles dans l'objectif de fonder une famille, de prendre une retraite, de démarrer une entreprise ou pour venir à bout de dettes accumulées.

 

En tant qu’administratrice ou administrateur des régimes de retraite; tu auras pour tâches de coordonner et de gérer les services, les programmes et les opérations financières des régimes de retraite tels que les régimes collectifs de retraite, les RÉER, régimes individuels de retraite, régimes gouvernementaux de pensions, etc.

 

En tant qu’agent(e) ou courtier(ère) en assurances de personnes; tu auras pour tâches de conseiller la clientèle sur les divers produits et services en assurances répondant le mieux à leurs besoins et à leurs attentes en matière d'assurances de personnes (assurance-vie, assurance-accident, assurance-hospitalisation, assurance-voyages, assurance-responsabilité, assurance collective, etc.). Tu devras analyser leur situation financière, ainsi qu’analyser le degré de risque que représentera l’assuré(e). Enfin, tu lui vendras un produit d’assurance adaptée à sa situation.

 

En tant qu’agent(e) en assurances multirisques (dommages, entreprises, etc.); tu auras pour tâches d'analyser les besoins du client afin d’assurer la protection de son patrimoine (sa maison, son entreprise, et plus); conseiller le client une protection adéquate en cas de sinistres et enfin, lui vendre un produit d’assurance adaptée à sa situation. Tu travailleras pour un assureur dans un centre d’appels, en succursale ou même parfois sur la route.

 

En tant que courtier(ère) en assurances multirisques (dommages, entreprises, etc.); tu auras pour tâches d'évaluer les produits offerts par les différents assureurs (chaque courtier travaille et négocie avec plusieurs assureurs); conseiller l'assuré selon ses besoins et sa situation et enfin, lui recommander le produit approprié. Tu pourras travailler pour un cabinet de courtage ou travailler à ton propre compte.

 

APTITUDES ET QUALITÉS REQUISES :

-         Aptitudes pour les mathématiques; car tu auras besoin d’une formation assez poussée dans cette discipline

-         Facilité à travailler avec les ordinateurs; car tu seras constamment appelé(e) à travailler avec cet outil essentiel de travail (applications bureautique, bases de données, outils spécialisés en assurances ou services financiers, etc.)

-         Aptitudes pour le service à la clientèle, faciliter à communiquer et pour les relations interpersonnelles; car tu devras établir des contacts avec les clientèles

-    Entregent, sens de l'écoute et empathie; car tu devras établir des liens de confiance avec les clients, parfois dans des circonstances difficiles (maladie, décès, sinistres, etc.)

-         Sens des responsabilités et bon jugement puisque tu devras assurer les décisions que tu prendras

-         Sens de l’organisation, pour bien gérer ton travail afin d'effectuer les meilleurs achats et gérer de facon optimale des ressources matérielles de l'organisation

-         Bonne capacité à la résolution de problèmes car tu devras répondre et trouver des solutions aux demandes des clients, notamment lors de réclamations

-         Esprit d’analyse afin de bien analyser de façon détaillée et établir les besoins des clients en tenant compte de sa situation et des risques

-         Facilité à travailler en équipe car tu devras travailler constamment en collaboration avec des collegues de plusieurs services (souscriptions, réclamations, analyses du risques, service à la clientèle, etc.) et avec différents professionnels et autres intervenants externes (ex : médecins ou psychologues en assurances de personnes; ingénieurs, inspecteurs en bâtiment, enqueteurs aux incendies ou aux vols en assurances de dommages)

-         Esprit d’initiative et Facilité à négocier afin de convaincre les clients d'acheter les produits et services proposés

-         Dynamisme et leadership car tu auras plusieurs défis à relever

-         Excellente maîtrise de la langue française parlée et écrite afin de t'exprimer de façon claire et professionnelle au cours des réunions avec les différents intervenants pour rédiger des rapports de qualité

-         Bonne connaissance de l’anglais : afin de t'exprimer de façon claire et professionnelle au cours des réunions avec les différents intervenants pour rédiger des rapports de qualité

PROFESSIONS APPARENTÉES :

 

Dans le domaine des assurances :

-        Agent(e) d’assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-    Agent(e) d'indemnisation (fiche descriptive informative dans la fonction publique québécoise)

-        Agent(e) des pensions (fonction publique fédérale)

-        Analyste des risques

-        Analyste en assurances

-    Assureur(e)-vie certifiée (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-        Assureur(e) vie agréé(e) (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-         Conseiller(ère) en analyse des risques

-        Conseiller(ère) en assurances générales

-        Conseiller(ère) en assurances de dommages

-        Conseiller(ère) agréé(e) en avantages sociaux (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-        Conseiller financier ou conseillère financière

-        Conseiller(ère) en finances personnelles

-        Conseiller(ère) en régimes d'assurances et rentes collectives (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Conseiller(ère) en sécurité financière (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Courtier(ère) en assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-        Expert(e) en sinistres (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-    Planificateur(trice) financier(ère) (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Planificateur(trice) financier(ère) agréé (site de l'Institut québécois des planificateurs financiers)

-        Courtier(ère) en réassurance

-        Représentant(e) en assurance contre la maladie ou les accidents (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Représentant(e) en régimes de retraite

-        Représentant(e) en rentes

-    Souscripteur(euse) en assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-    Souscripteur(euse) de réassurance

-        Tarificateur(trice) de prime

Dans le domaine des services financiers :

-    Agent(e) de comptes

-        Agent(e) de crédit

-        Agent(e) de dépôt

-        Agent(e) de prêts hypothécaires

-        Agent(e) de recherche et planification socio-économique (fonction publique québécoise)

-        Agent(e) de recouvrement

-        Agent(e) du service à la clientèle en services financiers

-        Agent(e) en conseils financiers

-        Agent(e) financier(ère)

-    Analyste des transferts de fonds

-    Analyste du service à la clientèle

-    Analyste en crédit

-    Analyste en régimes FERR

-        Conseiller(ère) financier(ère)

-        Conseiller(ère) en finances personnelles

-        Conseiller(ère) en régimes de retraite

-        Conseiller(ère) en sécurité financière

-        Conseiller(ère) en services télébancaires

-        Conseiller(ère) en services financiers - ventes directes

-        Courtier(ère) en placements

-        Courtier(ère) en hypothèques (site de l'Organisme d'autoréglementation du courtage immobilier du Québec OACIQ)

-        Courtier(ère) en valeurs mobilières (site de l'Autorité des marchés financiers)

-    Gestionnaire de portefeuille - représentant(e) conseil (site de l'Autorité des marchés financiers)

-    Gestionnaire de portefeuille - représentant(e) conseil-adjoint(e) (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Gestionnaire de régimes de retraite

-        Planificateur(trice) en régimes de retraite

-        Planificateur(trice) financier(ère) agréé(e) (site de l'Institut québécois des planificateurs financiers)

-        Représentant(e) du service à la clientèle en services financiers

-        Représentant(e) en épargne collective (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Représentant(e) en fonds communs de placements

-        Représentant(e) en placements

-    Représentant(e) en plans et bourses d'études (site de l'Autorité des marchés financiers)

-        Représentant(e) en prêts hypothécaires (site de l'Organisme d'autoréglementation du courtage immobilier du Québec OACIQ)

-        Représentant(e) en régimes de retraite

-        Représentant(e) en services financiers

EMPLOYEURS POTENTIELS :

-        À ton propre compte

-        Agences de recouvrement

-        Banques

-        Bureaux d’experts en sinistres

-        Bureaux de planificateurs financiers

-        Cabinets de courtiers ou d’agents d’assurances

-        Caisses d’économie

-        Caisses populaires

-        Compagnies d’assurances

-        Compagnies de réassurances

-        Entreprises de fiducies

-        Firmes de courtiers en valeurs mobilières

-        Sociétés de fonds communs de placements

-        Sociétés de placements

-        Sociétés de prêts

-        Gouvernement du Canada : Anciens Combattants Canada, Ressources humaines et Développement des compétences Canada, Santé Canada (régimes d'assurance santé pour employés fédéraux), Travaux publics et services gouvernementaux Canada (régimes de retraite des fonctionnaires fédéraux), ainsi que la Société de financement agricole du Canada, Surintendant des institutions financières du Canada

 

-         Gouvernement du Québec : Ministère de l'Emploi et de la solidarité sociale, Ministère de l'Éducation (aide financière aux étudiants), Ministère de la Sécurité publique (assurances responsabilités civiles),  SAAQ, CSST, RAMQ, Régie des rentes, Financiere agricole du Québec, Société d'habitation du Québec, CARRA (régimes de retraite des employés de la fonction publique québécoise), Autorité des services financiers

 

EXIGENCES DES EMPLOYEURS :

-         Excellente maîtrise de la langue française parlée et écrite

-         Connaissance de l’anglais (bilinguisme parfois exigé)

-         Bonne maîtrise de l’informatique

AFFILIATION À DES ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES :

 

Il est possible de devenir membre de l’une des associations professionnelles suivantes :

 

Pour les emplois suivants, il faut détenir un permis de pratique et/ou être membre de l’association professionnelle concernée :

 

En assurances :

-         Autorité des services financiers du Québec : Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances de personnes ou en assurances collectives

 

-         Chambre de la sécurité financière : Assureur(euse)-vie agréé(e) AVA et assureur(euse)-vie certifié(e) AVC

-         Chambre des assurances de dommages du Québec CHAD : Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances de dommages ou expert(e) en sinistres

-     Institut d'assurance du Canada : Professionnel(le) d'assurance agréé(e) PAA

-         Institut des assurances de dommages du Québec conseiller(ère) en assurances de dommages

-    Institut canadien de gestion des risques : pour obtenir le titre "Canadian Risk Manager CRM"

-        Ordre des administrateurs agréés du Québec : pour obtenir l'un des titres suivants "Conseiller en Management Certifié CMC" (après 3 ans d’expérience comme consultant) ou "Administrateur Agréé ADM.A." (après 5 ans d'expérience pertinente en administration)

 

En services financiers :

 

-         Autorité des services financiers du Québec : Représentant(e) en épargnes, en rentes, en prêts ou en fonds communs de placement

 

-         Chambre de la sécurité financière du Québec : Conseiller(ère) agréé(e) en avantages sociaux CAAS

 

-         Institut québécois des planificateurs financiers : Planificateur(tric) financier Pl.Fin.

 

-        Ordre des administrateurs agréés du Québec : pour obtenir l'un des titres suivants "Conseiller en Management Certifié CMC" (après 3 ans d’expérience comme consultant) ou "Administrateur Agréé ADM.A." (après 5 ans d'expérience pertinente en administration)

 

PLACEMENT :

 

Selon les données disponibles au 31 mars 2015 :

 

Au Baccalauréat (spécialisations assurances et gestion des risques et services financiers) :

 

Le placement est EXCELLENT, 100 % des répondants(es) qui se sont dirigés vers le marché du travail ont obtenu un emploi relié à leurs études dont la totalité sont à temps complet.

 

Quelques autres répondants(es), soit 16 % ont choisi de poursuivre leurs études au niveau de la maîtrise.

 

NOMBRE DENOMBRE DE  RÉPONDANTSS

NOMBRE EN EMPLOI RELIÉ

NOMBRE EMPLOI À TEMPS COMPLET

NOMBRE
 A
LEUR COMPTE

NOMBRE
 AUX
ÉTUDES

62

52

52

3

10

 

Note : taux de placement comparable aux années précédentes (était de 100 % en 2013 et 100 % en 2011).

 

Sources : Ministère de l'Éducation et de l'Enseignement supérieur du Québec et Service de placement de l'Université Laval

 

SALAIRE :

 

Selon les données 2015 :

 

Le salaire moyen en début de carrière était de :

 

En gestion des assurances :

 

-         22,11 $/heure (35 hres/sem) en tant qu’agent(e) de recherche et planification socioéconomique (évaluation des besoins et des risques en indemnisation par exemple en accidents de la route ou accidents de travail ou assurance agricole, études des demandes d'indemnisation pour des régions sinistrées, études d'impacts des assurances sur les finances publiques, etc.) dans la fonction publique québécoise

 

-         22,11 $/heure (35 hres/sem) en tant que conseiller(ère) pédagogique en enseignement de l'administration dans un cégep maîtrise en administration M.Sc. ou M.B.A. ou en sciences de l'éducation exigée

 

-        22,54 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'attaché(e) d'administration (gestion des programmes publics d'assurances et d'indemnisation) dans la fonction publique québécoise

 

-    25,42 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'analyste en gestion des risques et processus ou analyste de programmes de protection et d'indemnisation à l'Autorité des marchés financiers

 

-        25,20 $/heure (35 hres/sem) en tant que technicien(ne) en évaluation de dommages et responsabilité civile dans la fonction publique québécoise

 

-         25,74 $/heure (37,5 hres/sem) en tant qu’analyste en assurances dans la fonction publique fédérale

-    26,31 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant qu'analyste en assurances et gestion des risques des  au sein des grandes entreprises de télécommunications

-         26,88 $/heure (40 hres/sem) au sein des PME

 

-    29,70 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant qu'analyste en assurances de dommages ou analyste en assurances des particuliers ou analyste en assurances des entreprises au sein des grandes compagnies d'assurances

 

-    31,55 $/heure (32 ou 35 ou 38,5 hres/sem) en tant qu'analyste en risques et assurances chez Hydro-Québec

-    32,09 $/heure (33 ou 33,75 ou 35 hres/sem selon les organisations) en moyenne en tant qu'analyste des risques et assurances au sein des grandes entreprises publiques de transport urbain

 

En services financiers :

 

-         20,57 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant qu'analyste financier, analyste du service à la clientèle ou analyste en régimes de retraite ou analyste aux successions ou analyste en transfert de fonds au sein des banques

 

-         22,11 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'agent(e) de recherche et planification socioéconomique (analyse des politiques fiscales ou régimes publics d'aide au revenu) dans la fonction publique québécoise

 

-         23,64 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant que planificateur(trice) financier, conseiller(ère) en administration, directeur(trice) de comptes  au sein des banques

 

-         24,91 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant que conseiller(ère) en affaires étudiantes - programmes d’aide financière au sein des universités

 

-         23,83 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant que conseiller(ère)  en finances personnelles ou conseiller(ère)  en financement d'entreprise ou planificateur(trice) financier au sein des caisses Desjardins

 

-         25,42 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'analyste à la conformité de la distribution ou analyste à l'encadrement des intermédiaires ou analyste aux déclarations d'initiés ou analyste financier à l'encadrement des sociétés ou analyste aux pratiques de la distribution ou analyste en financement des sociétés ou coordonnateur(trice) de l'incription en valeurs mobilières à l'Autorité des marchés financiers

 

-         25,74 $/heure (37,5 hres/sem) en tant qu’analyste financier(ère) dans la fonction publique fédérale

 

-         26,83 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant que planificateur(trice) financier au sein des caisses Desjardins

 

-         26,88 $/heure (40 hres/sem) en tant que conseiller(ère) financier(ère) ou planificateur(trice) financier(ère) au sein des PME

-    29,70 $/heure (35 hres/sem) en moyenne en tant qu'analyste financier ou conseiller(ère) en services financiers ou planificateur(trice) financier au sein des grandes compagnies d'assurances

 

-    31,15 $/heure (35 hres/sem) en tant que conseiller(ère) en assurances et réclamations à la Société de transport de Montréal STM

 

-    32,07 $/heure (33 ou 33,45 ou 33,75 ou 35 hres/sem selon les municipalités) en moyenne en tant conseiller(ère) en régimes de retraite au sein des grandes municipalités (de 100 000 habitants et plus)

 

-    33,09 $/heure (35 hres/sem) en tant professionnel(le) spécialisé(e) du domaine des services financiers aux entreprises à Investisssements Québec

  

Note 1 : hausse assez importante de la moyenne salariale par rapport (était de 19,70 $ en 2013 et 19,60 $ en 2011), mais comparable aux années précédentes (tant en assurances et gestion des risques qu'en services financiers).

 

Note 2 : dans le secteur public et parapublic et chez les grands employeurs privés, les augmentations sont établies par les conventions collectives.

 

Sources : Ministère de l'Éducation et de l'Enseignement supérieur du Québec, Service de placement de l'Université Laval, Conseil du Trésor du Québec, Commission de la Fonction Publique du Canada, Syndicat du personnel administratif, technique et professionnel de la SAQ, Syndicat des professionnels du Gouvernement du Québec (section locale Investissements Québec, section locale Autorité des marchés financiers), Syndicat des professionnels municipaux de Montréal, Alliance des professionnels de la Ville de Québec, Alliance du personnel professionnel et administratif de la Ville de Laval,  Syndicat des employés de techniques professionnelles et de bureau (section locale Hydro-Québec), Syndicat des employés de techniques professionnelles et de bureau (section locale Banque Laurentienne), Syndicat des employés de techniques professionnelles et de bureau (sections locales Caisses populaires Desjardins), conventions collectives des professionnels de plusieurs plupart des universités et conventions collectives des employés de plusieurs grandes compagnies d'assurances.

 

PORTRAIT DE LA PROFESSION :

 

Selon l'Institut québécois de planification financière IQPF; il y avait 4 725 planificatrices et planificateurs financiers actifs partout au Québec au 31 mars 2016 (soit 226 de plus qu'en 2013).

Parmi ces derniers, on y retrouvait 214 nouveaux membres.

Plus de 57 % étaient des hommes et 44 % étaient des femmes. Mais, avec des cohortes étudiantes en services financiers dans les universités sont composées de plus en plus de femmes, cette proportion risque d'augmenter au cours des prochaines années.

Plus de 51 % des membres étaient âgés de 45 ans ou + qui prendront leur retraite au cours des prochaines années et devront être remplacés.

La répartition des membres selon leur type d'employeur était :

Selon la Chambre de la sécurité financière du Québec; il y avait 32 203 professionnelles et professionnels de la sécurité financière partout au Québec (soit 526 de plus qu'en 2013 et 955 de plus qu'en 2011) au 31 décembre 2015.

 

Un peu plus de 50 % étaient des femmes et près de 50 % étaient des femmes. Cette proportion semble augmenter au cours des années, puisque les femmes représentaient 49 % des membres en 2013 et 48,5 % en 2011.

 

Plus de 86 % des membres utilisaient le français comme langue principale, mais 14 % utilisaient l'anglais.

 

La répartition des membres selon l'âge était :

L'âge moyen était de 48 ans (53 ans en assurance collective de personnes, 48 ans en courtage en épargne et bourses d'études, 47 ans en planification financière, 47 ans en assurance de personnes et 43 ans en courtage en épargne collective).

Il existe 5 disciplines de pratique, soit : épargne collective, planification financière, assurance individuelle de personnes, assurance collective de personnes ou plans et bourses d'études.

C'est le domaine de l'assurance de personnes qui a connu la plus forte croissance, alors dans les autres domaines ont plutôt connu une stabilité.

La répartition des membres selon la discipline était :

Par contre, un(e) membre peut pratiquer dans plus d'une discipline ou domaine d'activité, puisque :

On retrouvait ces professionnels(les) dans toutes les régions du Québec, bien qu'ils soient davantage concentrées dans les régions de l'Île-de-Montréal (21 %), de Québec-Chaudière-Appalaches (16 %) et Richelieu-Longueuil (12 %).

Selon la Chambre de l'assurance de dommages du Québec; il y avait 14 876 professionnelles et professionnels de l'assurance de dommages partout Québec (soit 283 de plus qu'en 2013 et 485 de plus qu'en 2011) au 31 décembre 2015.

Parmi ces derniers, on y retrouvait 1 132 nouveaux membres.

Professions majoritairement féminines puisqu'elles représentaient 61 % des membres, alors que 39 % étaient des hommes. Il semble avoir une stabilité de la proportion d'hommes et de femmes dans ces professions puisqu'elles sont les mêmes qu'en 2013 et 2011.

La répartition des membres selon l'âge était :

-    2 % avaient moins de 24 ans

 

-    22 % avaient entre 25 et 34 ans

 

-    24 % avaient entre 35 et 44 ans

 

-    28 % avaient entre 45 et 54 ans

 

-    22 % étaient âgés de 55 ans et plus

 

-    2 % étaient indéterminés

 

La répartition des membres selon la fonction occupée était :

Pour plus de détails, consulte le Portrait de l'industrie de l'assurance et de la sécurité financière

 

PERSPECTIVES D’AVENIR :

 

Le domaine des assurances et des services financiers est en forte expansion depuis quelques années, ce qui a causé une pénurie de spécialistes en assurances et de spécialistes en services financiers aux particuliers.

 

On prévoit que ça continuera au cours des prochaines années car il y a de plus de personnes qui prendront leur retraite et voulant faire fructifier leur argent, alors que les plus jeunes pensent davantage à retraite et investissent dans divers régimes.

L'industrie des assurances de personnes et de la planification financière est en pleine expansion à cause du vieillissement de la population, de l'intérêt davantage apportée à la population de penser à leur avenir et à leur sécurité financière et la majorité du personnel du domaine sont âgés de 50 ou plus et prendront leur retraite d'ici quelques années et enfin, l'augmentation des risques associés aux événements naturels (inondations par exemple) font que les entreprises de tous les secteurs de l'assurance ont des besoins  accrus de personnel qualifié.

Les cabinets de courtage en assurances dommages, les cabinets d'experts en sinistres, les cabinets de planificateurs financiers, les cabinets d'actuaires et les compagnies d'assurances éprouvent d'énormes difficultés à recruter du personnel. Que ce soit pour une carrière en assurances de dommages, en assurances de personnes, en planification financière ou actuariat; les portes sont actuellement grandes ouvertes.

On ne retrouve plus de "vendeurs d'assurances". Ce sont maintenant des professionnels en conseils et services auprès de l'assuré sur les produits les mieux adaptés à sa situation et des renseignements sur les risques couverts. Il y a aussi d'autres spécialistes qualifiés du domaine des assurances dont l'une d'entre-elles te passionnera sûrement. 

Les planificateurs(trices) financiers sont de plus en plus connus et reconnus du public et le titre de Pl. Fin. de l'Institut québécois de planification financière IQPF gagne en notoriété.

Malgré une augmentation importante du nombre de nouveaux diplômés dans le domaine, le nombre de personnes ayant besoin d'aide pour planifier leurs finances personnelles est grandissement.

Plus de 31 % de ses membres sont âgés de 51 ans ou + qui prendront leur retraite au cours des prochaines années et devront être remplacés. C'est principalement en planification financière et en assurance individuelle de personnes que les membres sont les plus âgés.

Les perspectives d'avenir pour les planificateur(trices) financiers dans le domaine des assurances sont excellentes. 

Selon la Coalition de promotion des professions en assurance de dommages; d’ici la fin 2016, 5 169 postes seront à pourvoir dans l’industrie de l’assurance de dommages, mais ne sera probablement pas tous comblés, compte tenu du manque de candidats(es).

C’est ce que révèle un sondage mené en 2013, soit :

  • 2 197 courtiers en assurances de dommages

  • 1 706 agents d'assurance de dommages

  • 902 experts sinistres

  • 364 souscripteurs d'assurances de dommages

LES PROGRAMMES D’ÉTUDES :

 

Tu aimerais combiner des études collégiales en assurances et services financiers avec des études universitaires en administration ?

 

Oui, c’est possible dans le cadre des programmes DEC-BAC en administration-services financiers. Pour plus de détails, consulte la section DEC-BAC ci-dessous

 

Le Baccalauréat spécialisé en administration des affaires B.A.A. de l'Université Laval a une durée totale de 3 ans offert à temps complet, mais peut aussi être suivi à temps partiel. Il débute par un tronc commun au cours des 3 premières sessions où tu devras suivre des cours de mathématiques (probabilités et statistiques) et des cours de base dans les principales disciplines de la gestion : management (l'entreprise et sa gestion, comportement organisationnel, gestion stratégique des organisations), finance (introduction à la gestion financière), comptabilité (comptabilité générale, comptabilité de management, fiscalité 1), marketing (introduction au marketing), gestion des ressources humaines (introduction à la gestion des ressources humaines), technologies de l'information (systèmes et technologies de l’information), gestion des approvisionnements (gestion des opérations et de la production ou opérations de logistique), économie de gestion (économie de l'entreprise, macroéconomie financière, économie internationale), droit (droit des affaires), etc. Tu devras également choisir 3 cours complémentaires en dehors du champ de spécialisation (autres que les disciplines de la gestion).

 

À partir de la 4e session, tu suivras la grille propre au cheminement choisi, soit :

 

Cheminement spécialisé en gestion des risques assurance : tu auras des cours en gestion des risques et assurance, principes et pratiques en gestion des risques, financement des risques, gestion financière d'un assureur, gestion intégrée des risques en entreprise, gestion des institutions de dépôt, investissement immobilier, gestion et prévention de la santé et sécurité au travail, produits financiers : assurances et rentes, évaluation et traitement des risques, ainsi qu'un choix de 2 cours optionnels parmi 11 cours proposés (ex : introduction aux produits dérivés, gérer et décider en situation de crise, sécurité, contrôle et gestion du risque, stage en milieu de travail 1, stage en milieu de travail 2, etc.).

 

Cheminement spécialisé en services financiers : tu auras des cours en analyse quantitative des investissements et programmation, gestion du portefeuille, produits financiers : assurances et rentes, application des régimes d'assurance collective, gestion de l'actif, droit de la planification financière personnelle, optimisation fiscale, planification financière de la retraite, planification successorale, intégration en planification financière personnelle, ainsi qu'un choix de 3 cours optionnels parmi une liste de 14 cours proposés (ex : évaluation et traitement des risques, financement des risques, principes et pratiques en gestion des risques, marché des capitaux, introduction aux produits dérivés, principes fondamentaux des régimes d'assurance collective, placements et investissements alternatifs, investissement immobilier, stage en milieu de travail 1, stage en milieu de travail 2, etc.).

 

Le Baccalauréat spécialisé en administration des affaires B.A.A. - concentration en services financiers de l'UQAR - campus de Lévis a une durée totale de 3 ans offert à temps complet, mais peut aussi être suivi à temps partiel.

 

Il comporte un tronc commun à toutes les concentrations au cours des 3 premières sessions où tu auras les cours obligatoires suivants : management, microéconomie, gestion des ressources humaines, introduction aux systèmes d'information, marketing, comptabilité financière, macroéconomie, gestion financière 1, aspects humains des organisations, analyse de l'environnement marketing, comptabilité de gestion, gestion financière 2, méthodes statistiques en gestion, fiscalité des particuliers et valeurs mobilières.

 

Ensuite, dès la 4e session, tu auras des cours propres à la concentration en services financiers qui comporte les cours obligatoires suivants : droit des affaires ou droit des établissements financiers, gestion de portefeuille, assurances, retraite : aspects financiers, gestion des opérations en administration, gestion financière internationale, régimes d'assurances collectives, droit des assurances de personnes (ou l'un des 2 cours d'enrichissement suivants : anglais des affaires ou éthique gestion des personnes), outils d'aide à la décision ou gestion des institutions financières, gestion stratégique, planification successorale, stratégies de sollicitation en planification financière personnelle, synthèse en planification financière personnelle. Ainsi qu'un stage crédité obligatoire en finance personnelle. Enfin, tu devras choisir 1 cours optionnel parmi 3 cours proposés (fiscalité des sociétés et sujets spéciaux, analyse et présentation de cas en gestion, gestion de projet, activité d'intégration).

 

DEC-BAC :

 

Qu'est-ce qu'un programme DEC-BAC ?

 

Il permet d'entreprendre des études collégiales et universitaires en gestion en 5 ans (au lieu de 6) et obtenir 2 diplômes, soit D.E.C. et le Baccalauréat.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Voici les ententes actuellement offertes :

(ces ententes concernent toutes les concentrations du Baccalauréat en administration, incluant la concentration en services financiers et assurances)

 

DEC-BAC en administration - services financiers

(DEC en conseils en services financiers et assurances 410.C0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

UQAR :
Ententes avec le collège suivant :

 

DEC-BAC en administration des affaires

(DEC en techniques de comptabilité et de gestion 410.B0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

 

UQAR

Ententes avec les collèges suivants :

PASSERELLES :

 

Un programme passerelle permet aux titulaires du DEC en éducation spécialisée de se faire reconnaître un certain nombre de crédits par une université dans cadre de son programme de baccalauréat. Par contre, aucune garantie d'admission est faite lors de la demande et aucune préférence ou priorité n'est accordée à l'admission.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Note 1 : dans certaines universités, il y a des cours préalables exigés même une reconnaissance d'acquis est offerte

 

Note 2 : la reconnaissance des acquis n'est pas automatique et le nombre de crédits accordés peut varier selon la qualité de ton dossier scolaire.

 

Voici les ententes actuellement offertes :

 

aux titulaires du DEC en conseils en services financiers et assurances :

  • l'UQAR pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 21 crédits dans le cadre de son Baccalauréat en administration des affaires (diplômés des cégeps Lévis-Lauzon et Sain-Foy seulement)

  • l'UQÀM pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 15 crédits (pourvu que la cote R soit 22) dans le cadre de son baccalauréat en administration des affaires - concentration en finance et services financiers

  • l'Université Laval pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu'à 12 crédits dans le cadre du Baccalauréat en administration des affaires Note : le cours de mathématiques 103 ou son équivalent est exigé et un délai d'1 session est donné pour compléter le cours de mathématiques 105 ou équivalent si tu ne l'as pas suivi. De plus, tu devras avoir une cote R égale ou supérieure à 26,000.  (pour les diplômés du Séminaire de Sherbrooke seulement)

 

aux titulaires du DEC en techniques de comptabilité et de gestion :

  • l'UQAR pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 24 crédits dans le cadre de son Baccalauréat en admininistration des affaires (diplômés des cégeps Limoilou, Garneau, Sainte-Foy et Beauce-Appalaches seulement)

  • l'UQAR pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 24 crédits dans le cadre de son Baccalauréat en admininistration des affaires (diplômés des cégeps Lévis-Lauzon, Rimouski et de la Gaspésie seulement)

  • l'UQAR pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 18 crédits dans le cadre de son Baccalauréat en admininistration des affaires (diplômés des cégeps  Matane, Rivière-du-Loup, La Pocatière, Baie-Comeau et Centre d'études collégiales de Charlevoix seulement)

  • l'UQÀM pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu’à 15 crédits (pourvu que la cote R soit 22) dans le cadre de son baccalauréat en administration des affaires

  • l'Université Laval pourra reconnaître aux titulaires de ce DEC jusqu'à 15 crédits dans le cadre du Baccalauréat en administration des affaires Note : le cours de mathématiques 103 ou son équivalent est exigé et un délai d'1 session est donné pour compléter le cours de mathématiques 105 ou équivalent si tu ne l'as pas suivi. De plus, tu devras avoir une cote R égale ou supérieure à 26,000.  (pour les diplômés des collèges n'ayant pas d'ententes DEC-BAC avec l'Université)

ÉTUDES SUPÉRIEURES :

 

Si tu le désires, tu pourras entreprendre des études supérieures au niveau de la maîtrise ou autres programmes de 2e cycle. Voici quelques exemples :

 

Pour plus de détails, consulte la page sur les études supérieures en sciences économiques et administratives.

 

voir aussi d'autres programmes à la page de gestionnaire

 

Maîtrises

(avec ou sans expérience) :  

  • Administration des affaires M.B.A. - spécialisation en placement et gestion portefeuille offert à HEC Montréal (volet intensif ou volet en action avec projet d'intervention supervisé en organisation, expérience nécessaire),

  • Administration des affaires M.B.A. - concentration en services financiers offert à Laval (avec essai) et UQO (avec essai)

  • Administration des affaires M.B.A. - concentration finance offert à Laval (avec essai)

  • Administration des affaires M.B.A. - volet recherche offert à l'UQO (concentration services financiers avec mémoire)

  • Administration (concentration en lutte contre la criminalité financière) offert à Sherbrooke (avec essai)

  • Actuariat offert à Laval (avec travail pratique en entreprise et essai) et Laval (avec mémoire), voir aussi la page suivante

  • Économique offert à Laval (avec mémoire, avec essai), Montréal, UQÀM, Mcgill (avec mémoire ou essai, voir aussi le profil statistiques sociales avec mémoire), Sherbrooke, Concordia (offert en régime régulier ou coopératif) et Ottawa (avec mémoire, voir aussi la page suivante)

  • Finance ou finance appliquée offert à  Concordia (finance avec mémoire), UQÀM (finance appliquée avec stage ou avec essai, voir aussi la page suivante) et Mcgill (avec projet)

  • Finance mathématique et computationnelle offert à Montréal (voie professionnelle seulement avec stage ou travail dirigé)

  • Fiscalité offert à Sherbrooke (avec essai, offert aux campus de Sherbrooke et Longueuil)

  • Gestion et développement des coopératives et des mutuelles offert à  (cheminement pour cadres avec essai, campus de Longueul

  • Mathématiques - concentration mathématiques actuarielles et financières offert à l'UQAM (avec stage ou avec mémoire, voir aussi la page suivante), Montréal (avec stage ou avec mémoire) et Concordia (avec essai ou avec mémoire)

  • Sciences de l'administration (ou de la gestion) offert à HEC Montréal (options finance, ingénierie financière, économie financière appliquée ou analytique d'affaires avec projet ou avec mémoire), Laval (spécialisation en ingénierie financière avec essai ou essai-stage), Laval (spécialisation en finance avec mémoire), Sherbrooke (concentration en finance avec mémoire au campus Sherbrooke), Concordia (spécialisation en finance avec mémoire), Ottawa (avec stage et mémoire ou avec mémoire seul)

Autres programmes :

  • D.E.S.S. en finance à l'UQÀM, U.Q.T.R. et UQO

  • D.E.S.S. en gestion d'entreprises sociales et collectives à l'UQAM

  • D.E.S.S. en instruments financiers dérivés à l'UQÀM

  • Diplôme en lutte contre la criminalité financière à Sherbrooke

  • Microprogramme en analyse quantitative des marchés à Sherbrooke (campus de Longueuil)

  • Microprogramme en direction financière à Laval

  • Microprogramme en entrepreneuriat à Laval et HEC Montréal

  • Microprogramme en finance de marché à Sherbrooke

  • Microprogramme en gestion des risques financiers à Sherbrooke

  • Programme court en consultation offert à l'UQO

  • Programme court en entrepreneuriat à l'UQAM

  • Programme en gestion des entreprises sociales et collectives à l'UQÀM

EXIGENCES D’ADMISSION :

  • Soit détenir le Baccalauréat international en sciences de la nature ou sciences de l'administration (toutes les universités)

  • Soit détenir un D.E.C. intégré en sciences-arts-lettres, en sciences de la nature ou en sciences pures et appliquées
    (toutes les universités)

  • Soit détenir un D.E.C. en sciences humaines - profil en administration ou profil avec mathématiques
    (toutes les universités)

  • Soit détenir un D.E.C. général en sciences mathématiques et informatiques
    (toutes les universités)

  • Soit détenir un D.E.C. technique dans l'un des programmes suivants et avoir réussi les cours ou avoir atteint les objectifs suivants ou leurs équivalents :

    conseils en assurances et services financiers
    techniques de comptabilité et de gestion
    gestion de commerces

    00UN et 00UQ (maths 103 et 105) + tous les cours obligatoires en mathématiques dont 1 en statistique du programme (Laval pour les programmes 410.B0, 410.C0 et 410.D0)

    00UN et 00UQ (maths 103 et 105) (Laval, pour titulaires du DEC de l'un des collèges ayant conclu une entente passerelle, voir la section "passerelles")

    aucun cours préalable exigé (UQAR)

  • Soit détenir tout autre D.E.C. ou l'équivalent

    00UN, 00UQ et 00UP (maths 103, 105 et 203) (Laval)

    aucun cours préalable exigé, mais des cours de mathématiques sont recommandés (UQAR)

    note : les titulaires d'un DEC qui ne comporte pas au moins 1 cours de mathématiques devront réussir un test de mathématiques ou suivre un cours d'appoint en mathématiques à l'université

  • Soit avoir réussi un certain nombre de crédits universitaires au moment de la demande :
    (UQAR, 21 crédits sont exigés)

    note : les titulaires d'un DEC qui ne comporte pas au moins 1 cours de mathématiques devront réussir un test de mathématiques ou suivre un cours d'appoint en mathématiques à l'université

  • Soit détenir un diplôme universitaire de 1er cycle
    (toutes les universités)

    note : les titulaires d'un DEC qui ne comporte pas au moins 1 cours de mathématiques devront réussir un test de mathématiques ou suivre un cours d'appoint en mathématiques à l'université

  • Soit être âgé d'au moins 21 ans, posséder les connaissances appropriées et une expérience jugé pertinente d'au moins 1 an (6 mois dans certaines universités) dans le domaine de la gestion.

    (toutes les universités)

    note : les titulaires d'un DEC qui ne comporte pas au moins 1 cours de mathématiques devront réussir un test de mathématiques ou suivre un cours d'appoint en mathématiques à l'université

NOTE : les titulaires d'un D.E.C. technique dans une spécialité de la gestion peuvent se faire reconnaître un certain nombre de crédits au baccalauréat en administration des affaires ou en sciences comptables dans certaines universités dans le cadre d'une passerelle. 

STATISTIQUES D’ADMISSION :

 

Ces programmes ne sont pas contingentés :

 

Les candidats(es) admissibles (qui répondent aux exigences d'admission) sont généralement admis

 

La cote R minimale requise en 2015 était de :

  • Laval : 26,000  (était de 26,000 en 2014, 2013 et 2012 et 2011)

  •  UQAR : la cote R n'est pas considérée dans le processus d'admission

Les admissions sont ouvertes aux trimestres d'automne et d'hiver pour tous les autres programmes dans toutes les universités

 

ENDROITS DE FORMATION :

 

Pour informations concernant l’alternance travail-études

  • Université Laval (Baccalauréat en administration des affaires B.A.A. - cheminement spécialisé avec  concentration en assurances et gestion des risques ou cheminement spécialisé avec concentration en services financiers), voir également la page suivante,
    offert en régime régulier à temps complet, mais possibilité à temps partiel,
    voir aussi le DEC-BAC en administration - services financiers ou gestion des risques et assurances offert conjointement avec les cégeps offrant le DEC en conseils en services financiers et assurances,
    site du département de finance, d’assurance et d'immobilier, site de la Faculté des sciences de l'administration;

    possibilité de réaliser 1 ou 2 stage(s) rémunéré(s) en entreprise de 5 semaines chacun à temps complet ou de 140 heures chacuns à temps partiel OU un stage international non rémunéré en entreprise,

    voir aussi le profil entrepreneurial, un cheminement complémentaire de 12 crédits (inclus dans les 90 crédits du programme) permettant la réalisation d'un projet de création et démarrage d'une entreprise,

    le profil en développement durable, un cheminement complémentaire de 12 crédits dont un stage (inclus dans les 90 crédits du programme) permettant d'approfondir les concepts du développement durable et comprendre ses enjeux dans un contexte de gestion,

    ainsi que le profil international permettant d'effectuer 1 ou session(s) dans une université à l'étranger (choix de 80 universités dans 31 pays dont certaines parmi les plus prestigieuses au monde telles que : Nankai University en Chine, Université Jean-Moulin en France, Sophia University au Japon, HEC de l'University of Zurich en Suisse, Universität Mannheim en Allemagne),

    Consulte également les détails sur la maîtrise en sciences de l'administration (spécialisation ingénierie financière), les infos sur le M.B.A. classique (sans concentration et intensif), M.B.A. disciplinaire (avec concentration finance avec essai ou avec mémoire, expérience en gestion non obligatoire), la maîtrise en actuariat (avec travail pratique en entreprise et essai), la maîtrise en actuariat (avec mémoire), maîtrise en économique (avec mémoire) et la maîtrise en économique (avec essai).

  • Université du Québec à Rimouski UQAR (Baccalauréat en administration B.A.A. - concentration en services financiers), offert en régime régulier à temps complet ou en régime régulier à temps partiel au campus de Lévis seulement), voir aussi le DEC-BAC en administration - services financiers offert conjointement avec le Cégep de Rimouski, possibilité d'effectuer 1 ou 2 sessions d'études à l'étranger, pour plus de détails consulte le Bureau des échanges étudiants, site du  module des sciences de la gestion.

LIENS RECOMMANDÉS :

 

Tu veux l'avis de professionnels(les) en assurances ?, alors regarde les vidéos suivants :

  • l'entrevue avec Angela Lermieri, planificatrice financière pour Desjardins Cabinet de services financiers et réalisée par le Mouvement Desjardins;

  • l'entrevue avec Sophie Sylvain, planificatrice financière pour Desjardins Cabinet de services financiers et réalisée par le Mouvement Desjardins;

  • l'entrevue avec Maxime Vallières, conseiller en sécurité financière pour La Capitale assurances et services financiers et réalisée par cette entreprise;

  • l'entrevue avec René Bergeron, conseiller en sécurité financière pour Industrielle-Alliance et réalisée par cette entreprise;

  • l'entrevue avec Julie Asselin, conseillère en sécurité financière pour Industrielle-Alliance et réalisée par Viva Media;

  • l'entrevue avec Nancy Miclette, conseillère en sécurité financière pour Industrielle-Alliance et réalisée par cette entreprise;

  • l'entrevue avec Julie Daigle, conseillère en sécurité financière en offre spécialisée pour Desjardins Cabinet de services financiers et réalisée par le Mouvement Desjardins;

  • l'entrevue avec Philippe Allard, analyste financier et gestionnaire de portefeuille et associé au Groupe Peak Banane et réalisée par HEC Montréal;

  • l'entrevue avec Nicolas Richard, chef des stratégies de placement pour Desjardins Groupe de portefeuilles et réalisée par le Mouvement Desjardins;

  • les entrevues avec Geneviève Ducharme et Alex Stringer; la première est conseillère en développement des affaires pour Intact Aussurance et ancienne présidente de l'Association pour la relève en assurance du Québec LARAQ - section de Montréal et le second est courtier en assurance de dommages chez Assurances J.-Marc Beauregard à Marieville en Montérégie et président de la section Montérégie de LARAQ et réalisée par la Coalition de promotion de l'assurance de dommages du Québec;

  • l'entrevue avec Stéphanie Tremblay, agente d'assurance de dommages des entreprises pour Promutuel Vallée du St-Laurent et présidente de l'Association pour la relève en assurance du Québec - section Montérégie et réalisée par la Coalition de promotion de l'assurance de dommages du Québec.

Pour une liste d'entreprises en services financiers, consulte le portrait de l'Industrie des services financiers et assurance

 

sites d'informations et d'éducation financière pour le grand public :

  • Tes affaires : site d'éducation financière destiné aux adols réalisé par l'Autorité des marchés financiers

  • Zone consommateurs : site d'éducation financière réalisé par l'Agence de consommation en matière financière du Canada

  • Votre Argent : site d'éducation financière réalisé par l'Association des banquiers canadiens

  • Mon Argent : site d'éducation financière réalisé par le Canal Argent

  • ACTIF : site d'éducation financière réalisé par cette coopération d'éducation financière

  • Je Comprends : site d'éducation financière réalisé par la Banque Nationale du Canada

  • Coopmoi : site d'éducation financière réalisé le Mouvement Desjardins

  • La Formule Futée : site d'éducation financière réalisé par la Banque BMO

  • Simple Brillant : site d'éducation financière réalisé la Financière Sun Life

autres :

 

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